卻說唐僧見了那紅孩兒變作的白嫩小童，被吊在樹上，愚眼凡胎，怎識破其變化，隻管上前救人。
唐僧近前看清了，說道：“那悟空，說甚妖精談甚趕路，分明是心生懶惰，此分明乃是個人，怎是個妖精。”
唐僧心中有些埋怨。
行者默不作聲，有道是‘事不過三’，他相勸不止三次，山中怎有如此小孩在此，事出古怪，定是妖精。
唐僧近前指定那小孩，問道：“你是那家的小孩，怎在此處吊著，你與我分說，我救你下來。”
那牛聖嬰變作的小孩，眼中噙淚，叫道：“那長老，我是那山西處枯鬆澗那邊的小孩，隻因學藝不精，教我父吊在此處懲戒，我卻已知錯悔改，吊在此處甚久，身子不適，我父不知，放不得我。但請長老搭救，待回家中，我父定以萬金表謝。”
唐僧再問：“學藝不精怎說？”
小孩說道：“長老不知，學的乃是個算術。”
唐僧道：“你年不過七八，怎學算術？”
小孩道：“長老，我家中乃是個巨富之家也，金銀無數，家私巨萬。你聽我細細說道，家中有那黃水牛，騾馬，豬羊合計不下數萬隻，更有那百來年穿不儘的綾羅，千年用不儘的金銀，萬年飲不完的美酒，隻因我父獨我一子，故使我常學算術，他日年老，教我繼與家產。”
八戒聞言，眉開眼笑，道：“好大家業，好大家業。若這般家業與我，頓頓飽飯，亦吃不儘哩。”
唐僧道：“你這般年幼，怎地這般，我救你下來，送你歸家，與你父好生說道。”
小孩喜道：“多謝長老，多謝長老。”
唐僧遂令八戒救下小孩。
八戒道：“我今救你下來，你可要記我好，送你歸家，與我吃個十分飽，全了恩情。”
行者上前攔下，說道：“八戒，師傅，可要看個仔細，山中怎有這般小孩。”
那小孩知行者有些能耐本事，遂道：“家業甚大，家父喜靜，故住此山中，怎地山中不能住人不成？”
行者正要再說。
八戒嚷嚷道：“哥啊，一小孩罷，怎地這般戒心，你莫生懶惰哩。我等救他下來，那時去他家中，和父親好生說道，我們一同吃他家幾日，縱是食腸大，亦吃不了他家百畝田價。”
說罷。
八戒將繩索解了，將小孩救了下來。
那小孩一下來，縮到唐僧身邊，似懼怕行者等三人。
八戒不耐道：“你這小孩，端是無禮，我老豬救你，怎地怕我？”
小孩道：“你三人有些醜陋，我從未見過如此醜的和尚，先前在樹上不曾細看，今時見了，恐生夢魘。”
唐僧攔下，說道：“徒弟們，你們三的相貌果有些使人害怕，這般，你們退去些，在後跟著，免得唬了此童。”
行者等三人聽言往後退了些，約有三丈。
那小孩見了行者三人退後，再道：“長老，可使再退些，其相貌著實唬人，不如長老這般，見之即知乃是高僧。”
唐僧再使行者三人退遠些。
行者三人隻得聽言回退。
那小孩望行者遠離，露出得逞笑容，他駕雲霧至半空，使了個弄風的本事，刮場旋風，飛砂走石，但見那風呼嘯，將嶺上樹木連根拔，黃沙迷目人難走。
那行者一眾遭了惡風所襲，八戒沙僧遭風刮退，獨是行者神通廣大，口中念訣，使個重身法，身形如山，惡風撼不得他，知是妖精當麵，掣出金箍棒，要來搭救唐僧。
紅孩兒現了本相，半雲半霧，他見行者不懼惡風，他暗驚道：“是個有本事的，不與他爭鬥，將唐僧捉走，看他有什麼法子。”
說罷。
紅孩兒刮得惡風，將唐僧給卷走，他隨著雲霧往火雲洞中去。
行者來得急，一棒打去，隻打個風尾，教紅孩兒捉走唐僧。
那風刮散，行者折返，但見白龍馬戰戰兢兢的，八戒四腳朝天，崖下呻吟，沙僧跌跌撞撞，不知到了何處，行李擔子，丟在路邊，無人問津。
行者上前，將行李擔子挑起，又將八戒和沙僧扶起，道：“你二人怎說。”
八戒上來，道：“哥啊，好大風，這風怎來的。”
沙僧四下亂張，找不得師父，驚道：“大師兄，二師兄，師父不見了。”
行者笑道：“我早說那是個妖精變得，隻管趕路，我有個眼力，他近不得我等身，若近身了，定教我一棒了賬，怎奈師父百般不信，今時定是教妖怪卷走了。”
沙僧慌了道：“大師兄，這如何是好？”
八戒六神無主，呆坐地上。
行者上去扯住八戒，說道：“八戒，你坐在這兒作甚？還不去起身。”
八戒問道：“哥啊，你趕我去那兒。”
行者道：“你常說分行李，今時不正好分行李。你一路上多挑行李，多分你一成，白龍馬有功，分一些，我有些家業，就少分些。”
八戒眉開眼笑，道：“好，好，好！這就去分，我們各尋山頭，閒時定要再聚。”
行者道：“正是如此。”
沙僧聞聽，將二人扯住，驚道：“大師兄，二師兄，怎說這話，我等蒙受菩薩點化，皈依沙門，決心西去，取得真經，成就正果，路途降魔煉怪，不敢有誤，今時怎能言棄。”
行者道：“奈師傅不曾聽言，每每不曾聽我，隻顧動那凡心，我意懶心灰，自說散去。”
八戒猶豫再三，勸道：“哥啊，今分不得行李，是我失言胡說，他日定聽你的。”
行者道：“果真？”
八戒道：“果真。”
行者笑道：“也罷，也罷。既二位兄弟齊心，那我等便救一救師傅。你二人將馬匹行李收整，我遣山神土地來問，看那妖精是何等來頭。”
八戒沙僧得令，前去收整。